Банк России дал банкам-эквайерам рекомендации по борьбе с «ресторанной» схемой отмыва денег. ЦБ выявил уязвимости в банковских услугах по приему безналичных платежей, которые могут использоваться недобросовестными магазинами и другими торгово-сервисными организациями. В связи с этим банкам и платежным агрегаторам рекомендовано усилить контроль за магазинами и ресторанами на предмет соответствия их заявленной и реальной деятельности. Рекомендации направлены на минимизацию рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступных путем, а также финансирования терроризма.
В ЦБ отметили, что ряд кафе и ресторанов использовали для приема оплаты терминалы и ККТ, оформленные на третьих лиц, что позволяло им не зачислять средства на свои счета, а перенаправлять их на счета туристических компаний и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки, а также переводить деньги на счета физлиц. Оборот теневой схемы достигал 100 млрд руб. в год.
Еще одна уязвимость заключалась в том, что под видом организации, предоставляющей легальные услуги, связанные с зачислением и списанием денег по платежным картам граждан, работали участники теневого игорного бизнеса, вводившие в заблуждение кредитные организации.
Банкам рекомендовано доработать свои системы контроля, чтобы оперативно выявлять и пресекать подобные схемы в будущем.
Источник: РБК
