Регулятор отмечает, что при необходимости перевести более 100 000 руб. нужно пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета. Ранее максимальный порог по сумме перевода без открытия счета не был установлен.
Также внесены изменения в закон, которые увеличивают с 60 000 до 100 000 руб. размер остатка средств на электронном кошельке, открытом по упрощенной идентификации.
Для упрощенной идентификации финансовая организация должна установить фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта гражданина. Для полной идентификации требуются также адрес места жительства и ИНН (при наличии).
Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в частности, с помощью дропперов.
Источник: Банк России
