Кредитные организации смогут блокировать подозрительные транзакции своих клиентов на срок до двух дней. Соответствующий законопроект разрабатывает Комитет Государственной Думы России по финансовому рынку.
Из проекта документа следует, что банки смогут проверять все транзакции своих клиентов и при возникновении подозрений относительно законности той или иной сделки блокировать онлайн-перевод на срок до двух дней.
Речь идет о случаях, когда клиенты, введенные в заблуждение мошенниками, пытаются перевести деньги на их счет. Чтобы предотвратить потерю денег клиентами, банки будут проверять такие платежи и блокировать их в случае наличия подозрений. В частности, подозрительными могут признать переводы лицам, включенным в специальную базу Центрального банка РФ. В ней содержатся данные о получателях средств, добытых преступным путем.
По мнению авторов инициативы, в случае блокировки у автора денежного перевода будет время, чтобы отказаться от транзакции.
Источник:
Коммерсант
