Росфинмониторинг предложил блокировать счета при частичном совпадении данных клиента (Ф. И. О. и даты рождения) с человеком из перечня организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, который ведет Росфинмониторинг. Соответствующий проект уже вынесен на обсуждение.
Сейчас банки блокируют счета только при полном совпадении данных с перечнем. При этом некоторым лицам удается обходить блокировку, слегка меняя написание фамилии при транслитерации: у 800 человек из списка обнаружено несколько вариантов записи личных данных. Чтобы закрыть лазейку, ведомство предлагает приостанавливать операции на 5 рабочих дней уже при частичном совпадении информации, даже если человек к списку отношения не имеет.
По словам экспертов, нововведение может стать для бизнеса достаточно чувствительным: ИП регистрируют счета на свое имя как физлица, а предприниматели с распространенными фамилиями рискуют попасть под заморозку счета из-за однофамильца. По данным экспертов, 90–95% срабатываний банковских AML-систем (систем мониторинга подозрительных операций) зачастую ложные, а с введением нового критерия блокировок может стать на 15–25% больше.
Следить за новостями удобно в нашем новостном канале. Присоединяйтесь!
Источник: Центр развития предпринимательства Московской области
